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投資信託の確定申告

投資信託の確定申告について解説をしています

投資信託の確定申告

給与などの所得に所得税や地方税などの税金がかかるように、投資信託によって得られる利益も課税対象となっています。ただし、現在の投資信託業者の多くの口座では、収益がでた時点で源泉徴収がされていますから、確定申告が必要ないケースが多いでしょう。

ただし、複数の投資信託を行っていて、総合して損益が出ている、または年間を通して20万円以下の収益だった場合は、確定申告すると払いすぎた分が戻ってくることがあります。
例えば甲、乙の2つの投資信託業者で口座をもち、株式投信の投資を行っていたとします。
甲の口座では年間を通じて20万円の収益があったとしましょう。この場合、源泉徴収で10%、つまり総合して2万円が差し引かれています。
乙の口座は投資がなかなかうまく行かず、10万円の損益をだしていたとしましょう。この場合は、この口座での源泉徴収はもちろんありません。
結果として、2万円が税金として徴収されたことになります。しかし、二つの口座を通して損益を考えると、収益は10万円です。
つまり、本来の徴収されるべき税金は、収益10万円の10%、1万円なのです。確定申告を行えば、差分の1万円が戻ってくる、ということです。

源泉徴収なしの口座で投資を行っている場合は、20万円以上の収益があった場合、確定申告をしないと追徴課税など、処罰の対象となってしまいますから注意しましょう。ちなみにここで説明した確定申告は、別に給与を受けていて、その所得税が確定しているケースです。

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SBI証券

SBI証券は数あるネット証券会社の中でも最大の口座数を誇っている証券会社になります。取り扱っている金融商品についても、非常に幅の広い取扱いとなっています。当然、投資信託についてもネット証券で最大規模の取扱ファンド数を誇っているのが特徴となります。月々1,000円からの積立投信も可能となっているので、気軽に小額から投資信託を購入する事も可能となっています。始めての投資信託の入門者向けではないでしょうか。

取扱投資信託本数
1121本

50万	100万	300万
358円	639円	1209円

FX	ミニ株	端株	IPO	国債	先物	オプション	米国株	中国株
○	×	○	○	○	○	○	○	○

楽天証券

楽天証券はネット証券の中でも高いシェアを誇っているネット証券専業会社となっています。投資信託の取扱本数では国内No.1の取扱本数となっており、ノーロードファンドについても150本以上の品揃えが特徴となっています。1,000円からのミニ積立投信も国内で始めて取扱いを始めた証券会社となっていて、ユーザーの視線を常に意識しているネット証券会社となっています。現物株取引の手数料も業界最高水準で抑えておきたい1社です。

取扱投資信託本数
1103本

50万	100万	300万
358円	639円	1209円

FX	ミニ株	端株	IPO	国債	先物	オプション	米国株	中国株
○	×	×	○	×	○	○	○	○

マネックス証券

マネックス証券ではSBI証券や楽天証券と比較をした場合には、259本程度と少し見劣りをしてしまいますが、200本程度あれば、自分の満足出来るファンドも高い可能性である点に加えて、マネックス証券でしか取り扱っていないオリジナルファンドも取り扱っています。投資信託以外にも取り扱っている金融商品の幅も非常に広くて、投資を始めてみたい人にはオススメのネット証券会社となります。

取扱投資信託本数
329本

50万	100万	300万
1050円	1050円	3150円

FX	ミニ株	端株	IPO	国債	先物	オプション	米国株	中国株
○	○	○	○	○	○	○	○	○